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高点站位 学无止境 做客户专业的家庭财富规划师


发布日期:2019-08-22 03:24   来源:未知   阅读:

  编者按:我们都在努力奔跑,我们都是追梦人。今年是新中国成立70周年,也是全面建成小康社会的关键之年。面对这个激情澎湃的时代,我们每一个人都是梦想的一粒种子,幸福发芽,努力挺拔。在追逐梦想的道路上,中信银行烟台分行以“有担当、有温度、有特色、有尊严”为理念,通过专业化、综合化、国际化、特色化的高品质金融服务,不仅创造着属于自己的品牌价值,更为烟台的经济社会发展提供了自己的力量。即日起,烟台大众网特推出“金融追梦人”系列报道,我们将走近中信银行烟台分行一线员工,用朴实的文字和真实的镜头,记录下他们追求梦想的卓越之路。

  她,从事着一份传统又年轻的职业,每天都要跟钱打交道,需要百分百的细致和谨慎;每天也都需要跟人沟通接触,需要保有耐心与亲和力;跟财富相关,要为客户量身定制完备的理财规划方案,要用精确的计算、融会贯通,设计出妥帖的投资计划。

  刘奕莹,中信银行烟台开发区支行理财经理、出国金融专员,6年银行从业经验,拥有会计、银行、基金、证券从业资格,保险销售资格,本港开奖直播现场。能够在个人职业领域做到“面面俱到”,已实属不易;然而,她还是中信银行十佳出国金融国际规划师,国际金融理财师CFP持证人,中国金融理财师大赛优秀金融理财师。正所谓“技多不压身”,如此“亮眼”的成就源于刘奕莹一路以来坚持学习、不懈进取的付出与努力,更与她立志要做客户专业的家庭财富规划师的职业理想密不可分。

  从银行柜员到大堂经理,从理财经理到出国金融专员,和银行大多数资深客户经理的职业路径相同,刘奕莹也是一步一步,踏实勤奋的一路走来。然而不同的是,她每一次成长“进阶”都太迅速了。到目前为止,刘奕莹进入理财业务岗位也不过2年时间,在出国金融业务岗位时间更短,仅1年多。

  之所以刘奕莹在短时间里能够快速成长,她坦言,银行工作对于她并非难事。大学时期,刘奕莹就一直在为着进入银行工作的梦想,不断努力。从那时起,她经常买一些财经类杂志,时常关注财经类的报道和节目,这个习惯到今天还依然保持着。“兴之所至,心之所安;尽其在我,顺其自然。”得益于长期以来在金融知识方面的积累与储备,刘奕莹在进入银行后的工作开展顺畅且高效。

  个人能力不断提升,岗位也随之不断变动。当然,过程也并非一帆风顺,就在刘奕莹成为正式的理财经理不久,行里的出国金融专员突然离职,经过领导们考虑,决定让刘奕莹担任出国金融专员。“零基础”入手、工作交接仓促、工作内容繁杂……一系列问题与压力让刘奕莹犯了难,一度在心里想打退堂鼓。恰在此时,行里推荐刘奕莹参加总行举办的出国金融规划师大赛。刘奕莹告诉记者,从海选到初赛、晋级赛、决赛,整个过程是一次绝佳的学习与锻炼机会,总行为选手们邀请了领域内一流学者专家上课。刘奕莹在比赛前,争分夺秒利用工作之余看书学习,重点了解时政对金融政策的影响、出国金融业务涵盖范围、钻研中信银行出国金融产品的具体用途和特征。就这样,她边学习边开展业务,理论结合实践,边比赛边向同行和老师交流请教,最终过关斩将一举拿下中信银行“十佳出国金融国际规划师”殊荣,为行里争得荣誉,也为自己在“实战”中获得一份自信与气场。

  “很多时候,勇敢尝试,突破自我,逼自己一把,往往会有意外的收获与惊喜,”这次经历过后,刘奕莹在出国金融业务工作中有了更新的全面的理解,对在与客户介绍办理业务的过程更是驾轻就熟。“我认为要想对客户负责,作为一个理财规划师就必须要保证专业,对金融市场当中的各种金融产品要有一个全方位的了解。另外,要有一定的专长,比如出国金融、保险、股票等。”

  刘奕莹的成长,绝不仅仅在于工作能力的提升和岗位的进阶,她从最初为客户办理资金类、账户类业务,到开始关注个人客户的家庭财务保障和资产配置规划,这是一个理财经理到财富规划师的角色转变。

  “许多年前老百姓意识认为存钱就是理财,或者买个银行的理财产品就是理财,但其实在今天这种理财观念已经太落后了,”刘奕莹告诉记者,现在银行大部分理财客户由于年龄大、风险承受度低,没有真正做好家庭财富规划,“其实,投资理财只是家庭财富规划中的一环,家庭财富规划是在解决财务安全和财务自由。它的目标是,现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理、保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等方面,而这才是银行专业的理财规划师应该去做的。帮助客户做家庭财产的规划和管理,不仅仅需要理性的分析,更需要尽心尽职尽责,设身处地为客户考虑,做他们的家庭财富‘管家’。”

  刘奕莹告诉记者,她经常是白天拜见完客户后,晚上坐在电脑前,根据客户的年龄情况、家庭情况、收入情况、健康状况、投资理财的喜好倾向等等认真分析,反复测算,量身定制客户最满意的方案,用合理的投资结构,带来稳健的财务回报。

  “通过我的专业分析,能够更多的影响客户,打破他们固有的、落后的理财观念,是我现阶段乃至未来工作的难点和重点,”刘奕莹在每天开始工作前,将当天的财经新闻、市场动态、上市公司信息等提前进行消化,从中提炼出有用信息并力求据此对市场做出贴切的判断,“能用我掌握的知识为他们提些建议,帮助他们在投资过程中增加几许胜算,是一件让我感到十分欣慰又有成就感的事。”

  刘奕莹表示,优质服务是基础,专业和价值才能赢得客户的信赖与尊重。她希望未来以自己专业、有价值的的服务为更多客户们追求美好生活保驾护航。(大众网·海报新闻记者 石冠婷)

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